Процесс глубокой интеграции банковских систем стран ЕС принял широкий размах. Применительно к Италии этот процесс привел к тому, что еще в конце 1995 года в соответствии со Второй банковской директивой ЕС Банк Италии принял положение о регламентации деятельности итальянских банков или других итальянских финансовых учреждений, пользующихся правом взаимного признания и предлагающих свои услуги в странах — членах ЕС или иных странах, и банков стран — членов ЕС, предлагающих услуги в Италии.
Итальянские банки, впервые намечающие осуществление профессиональной деятельности (без создания учреждений), пользующейся взаимным признанием в странах ЕС, не менее чем за месяц до начала такой деятельности должны уведомить об этом Банк Италии с указанием государства, видов планируемой деятельности и её условий. В течение месяца после получения такого заявления Банк Италии уведомляет о факте его поступления компетентный орган надзора в конкретном государстве. Итальянские банки, желающие проводить в странах ЕС деятельность, не пользующуюся статусом взаимного признания, должны предварительно уведомить об этом Банк Италии и органы надзора соответствующих стран. В любом случае на банк распространяются законы и положения регулирования банковской деятельности, действующие в данном государстве.
Итальянские финансовые учреждения, зарегистрированные в Италии, также могут вести свою деятельность в любом государстве ЕС
без создания учреждения при соблюдении следующих условий:
• контроль за их работой со стороны одного или более итальянских банков;
• обладание итальянскими банками не менее 90% голосов на собраниях акционеров;
• ответственность контролирующих банков по всем обязательствам этих финансовых учреждений;
• сговоренность намечаемого вида деятельности в нормативных актах;
• наличие опыта работы в Италии.
Итальянские банки также могут осуществлять деятельность без открытия учреждений в странах, не являющихся членами ЕС, при условии получения разрешения Банка Италии.
Банки стран — не членов ЕС также могут вести свою деятельность в Италии без создания учреждений при наличии у них соответствующего разрешения Банка Италии, который выдаёт его, предварительно согласовав вопрос с органом надзора той страны, в которой у банка имеются зарегистрированные учреждения.
В Италии получение лицензии на создание нового банка предполагает выполнение следующих условий: размер минимального первоначального капитала банка около 8 млн долл.; достаточный уровень компетентности администрации; неукоснительное соблюдение определенных требований, касающихся деловой репутации аудиторов и учредителей.
Учредители должны вместе с заявкой представить полное описание стратегии развития банка. Определенные требования предъявляются к акционерам банка: гарантированное устойчивое и продуманное управление банком; четкое разграничение между банковскими и небанковскими операциями во избежание использования средств банков их акционерами — нефинансовыми компаниями в ущерб интересам самого банка и его вкладчиков. В соответствии с банковским законодательством Банк Италии должен выдавать разрешение на участие потенциальных акционеров в капитале банка, если их доля составляет не менее 5% его совокупного капитала, или для приобретения пакета акций, позволяющего участвовать в управлении банком. Небанковским и нефинансовым учреждениям запрещено владеть более 15% капитала банка. Такая же норма определена и на участие банков в акционерном капитале нефинансовых компаний.
Хотя открытие новых банковских филиалов и не требует обязательного предварительного разрешения Банка Италии, но органы надзора могут вводить ограничение на расширение филиальной сети банка, если оно не соответствует сложившейся в нем финансовой и управленческой ситуации. К компетенции Банка Италии относятся также вопросы слияний банков, решаемые с учетом финансового состояния каждого банка, участвующего в таких процедурах, достаточности капиталов, перспектив получения доходов, возможностей эффективного управления, а также
Смотрите также
Документарные операции, как форма банковских расчетов
В международной торговле существует
одна базовая дилемма. Представим себе экспортера и
импортера, которые хотят заключить сделку. Однако живут они в разных странах,
довольно далеко друг от ...
Виды кредитных денег, их характеристика. Особенности электронных денег
Средство платежа - наиболее развитая функция денег. Она развивалась на базе усложнения хозяйственных связей, оказывая влияние на развитие и состояние банковских и финансовых систем, находясь ...
Российские банки после кризиса
Банковская система России после кризиса 1998
г. находится в состоянии поиска путей выживания и адаптации к новым условиям.
На первый план вышли проблемы урегулирования отношений с иностранными и
от ...