Основные цели и принципы деятельности Банка России

Банки и банковские системы / Банковская система и регулирование рынка / Основные цели и принципы деятельности Банка России

Отчетный 1993 г. стал вторым годом реформы, в ходе которой продолжались процессы рыночных преобразований хозяйственной системы России. Они отражали стратегическую направленность экономической политики государства, в реализации которой важная роль принадлежит Центральному банку РФ ( Банку России ).

Деятельность ЦБ осуществлялась в исключительно сложной экономической обстановке, характеризовавшейся усилением спада производства в стране, сокращающейся инвестиционной активностью, высоким уровнем инфляции.

В 1993 году был выработан и принят за основу вариант умеренно жесткой денежно-кредитной политики, который предусматривал последовательную активизацию и закрепление стабилизационных процессов в экономике путем сбалансированного применения антиинфляционных мер монетарного характера и действий, направленных на преодоление спада производства, создание предпосылок для адаптации предприятий к новым условиям хозяйствования.

Отвечающие этому подходу цели и контрольные ориентиры были изложены в "Основных направлениях денежно-кредитной политики на 1993 г." - руководящем документе, который был представлен Центральным банком Верховному Совету и Правительству.

Основным средством практической реализации денежно-кредитной политики в 1993 году оставался прямой контроль над централизованным кредитованием Правительства и коммерческих банков. При этом ЦБ руководствовался согласованными с Правительством в их совместном Заявлении об экономической политике в 1993 г. квартальными лимитами централизованного кредитования. ЦБ полностью выполнил взятые на себя обязательства по снижению объемов кредитной эмиссии.

Наряду с этим ЦБ в целях ограничения спроса на кредитные ресурсы активно использовал такой инструмент рыночного регулирования, как ставка рефинансирования ( учетная ставка ), резко подняв ее и поставив в прямую зависимость от уровня процентных ставок, складывающихся на рынке межбанковских кредитов.

В 1993 г. с выпуском государственных краткосрочных облигаций было положено начало развитию такого инструмента денежно-кредитной политики, как операции на открытом рынке.

Предпринятые меры позволили снизить темпы денежной эмиссии и тем самым свести действие монетарных факторов инфляции к возможному на данном этапе минимуму. Это проявилось в том, что в 1993 г. доминирующей была тенденция к снижению темпов инфляционного роста цен.

Одним из важнейших событий 1993 г. явилось завершение процесса создания национальной валюты и отделение денежного обращения России от денежных систем государств бывшего СССР.

Валютная политика ЦБ была связана с решением двух основных задач: во-первых, сглаживания и по возможности сдерживания падения валютного курса рубля и, во-вторых, наращивания международных резервов в целях повышения уровня ликвидности банковской системы России. Регулирование обменного курса рубля путем интервенций на межбанковских биржах позволило заметно повысить степень его устойчивости, хотя обеспечить его стабильность ЦБ не мог в силу продолжавшейся инфляции и недостаточности валютных резервов. Тем не менее в 1993 г. удалось частично сократить разрыв между номинальным валютным курсом рубля и его покупательной способностью, приблизив внутренние цены к мировому уровню.

За 1993 г. чистые международные золото-валютные резервы ЦБ увеличились в 3,1 раза. Были приняты меры по упорядочению хождения иностранной валюты в стране, началось развертывание системы валютного контроля.

В 1993 г. ЦБ добился позитивных сдвигов в работе платежной системы, что позволило ускорить движение расчетной документации и обеспечить ее защиту. Одновременно продолжалось формирование новой платежной системы, базирующейся на современной банковской технологии.

В соответствии с действующим законодательством ЦБ осуществлял регулирование быстро расширявшейся системы коммерческих банков. Главная цель здесь состояла в обеспечении надежности и устойчивости работы банковской системы, защите интересов вкладчиков. При этом ЦБ старался избегать излишнего регламентирующего вмешательства в их деятельность, хотя при явной необходимости такие меры осуществлялись. Наиболее значительная из них была связана с требованием повышения минимального капитала, что повлекло перестройку структуры коммерческих банков в сторону повышения удельного веса крупных и средних банков, а также увеличения числа банковских филиалов.

Банк России в полном соответствии с новой редакцией Закона РФ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" считает своей главной текущей целью борьбу с инфляцией.

Политика Банка России по отношению ко всему банковскому сообществу будет подчинена этим целям и исходить из текущих макроэкономических реалий. В том числе иногда Банку России придется принимать непопулярные в банковских кругах решения.

Вместе с тем Банк России будет также защищать интересы банковской сферы там, где это будет необходимо.