АНАЛИЗ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ОБМЕННОГО ПУНКТА
Статьи о банковском деле и кредитовании / Валютный кассир / АНАЛИЗ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ОБМЕННОГО ПУНКТА
Страница 2

Из таблицы видно, что с увеличением суммы возрастает время на выполнение операции. Длительность операции возрастает в основном за счет увеличения времени на проверку и подсчет денежных средств, получаемых от клиента, на выписывание справки строгой отчетности и заполнение реестра, подсчет наличных денежных средств, получаемых от клиента.

После завершения операционного дня валютный кассир подсчитывает суммы прихода и расхода по каждой валюте, сверяя с наличием денежных средств на данный момент в кассе (если при сводке кассы кассир обнаруживает расхождение между фактическим наличием ценностей и данными в отчетных документах, то он предоставляет записку заведующему кассой), и затем передает денежные средства (рубли и валюту)работнику банка, инкассатору, который доставляет их в банк. Вместе с денежными средствами также валютный кассир передает оставшиеся не использованные бланки строгой отчетности (справки формы № 0406007), заполненные реестры покупки/продажи валюты, справку об остатках наличной валюты и рублей, а также сопроводительные документы на отправляемые и получаемые ценности, доверенности инкассаторов, контрольные листы кассы пересчета.

На основе приведенного анализа следует сказать, создание АРМ валютного кассира могло бы значительно упростить труд кассира, поскольку не затрачивается время на заполнение реестров покупки/продажи валют, справки строгой отчетности и других документов.

Для полного анализа деятельности обменного пункта рассмотрим результаты его работы за год (таблица 2).

Таблица 1.2 «Распределение доходов и расходов обменного пункта за год»

№ п/п

месяц выручка аренда сигнализация

фонд заработной платы

доход

1

2

3

4

5

6

7

1

май

28750.5

1200

1100

2708.6

23750.9

2

июнь

26116

1200

1100

2734.5

21081.5

3

июль

26645

1200

1100

2760.4

21584.6

4

август

27701.9

1200

1100

2786.3

22615.6

5

сентябрь

28230.8

1200

1100

2812.2

23118.6

6

октябрь

21916

1200

1100

2838.1

16777.9

7

ноябрь

21010.2

1200

1100

2911.1

15799.1

8

декабрь

27895.0

1200

1100

2943.7

22651.3

9

январь

22516.0

1550

1200

3415.3

16350.7

10

февраль

19876.5

1550

1200

3415.3

13711.2

11

март

21123.3

1550

1200

3523.5

14849.8

12

апрель

20156.5

1550

1200

3442.2

13864.1

Страницы: 1 2 3

Смотрите также

Денежный оборот и система расчетов на предприятии
В современных условиях деньги являют­ся неотъемлемым атрибутом хозяйствен­ной жизни. Хозяйственные связи - необходимое условие деятельности предприятий, так как они обеспечивают бесперебойно ...

Российские банки после кризиса
Банковская система России после кризиса 1998 г. находится в состоянии поиска путей выживания и адаптации к новым условиям. На первый план вышли проблемы урегулирования отношений с иностранными и от ...

Банковский маркетинг. Часть 2
Маркетингом (по-английски marketing, от market - рынок) называют современную систему управления производственно-сбытовой деятельностью предприятий, основанную на комплексном анализе рынка, ...