Документы Базельского Комитета
Взаимодействие банков с органами финансового надзора / ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ И ОРГАНИЗАЦИОННО-ПРАВОВЫЕ ОСНОВЫ ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ БАНКОВ С ОРГАНАМИ ФИНАНСОВОГО НАДЗОРА / Документы Базельского Комитета
Страница 1

Базельские принципы

Подготовка Базельских принципов эффективного банковского надзора (Принципы) была непосредственно обусловлена решением стран «Группы 7» предпринять меры по укреплению стабильности глобальной финансовой системы. Проект документа разрабатывался в течение года. Подготовка принципов осуществлялась Базельским комитетом по банковскому надзору в тесном контакте с международными организациями (МВФ, Всемирный банк, ЕС).

Результатом данной работы явилось заявление Базельского комитета в декабре 1988 г., оглашающего ряд принципов, часть которых направлена на предупреждение преступного использования банковской системы для отмывания денег. Задача постановки вопроса в Базельских принципах заключается в том, чтобы уберечь банковскую систему от проникновения преступных капиталов и, таким образом, сохранить деловую репутацию банков, исходя из того, что потеря репутации для кредитной организации является серьезным банковским риском. Базельский комитет не наделен какими-либо формальными наднациональными полномочиями, и государствам предоставляется право самостоятельно принимать решения об использовании его рекомендаций в национальной практике банковского надзора. Однако международный авторитет Базельского комитета настолько высок, что с его решениями не могут не считаться надзорные органы даже тех стран, которые не являются членами Комитета.

Целью заявления являлось изложение некоторых основных положений и процедур, которые руководству банка надлежало претворять в жизнь в своих учреждениях, чтобы тем самым содействовать борьбе с отмыванием денег через банковскую систему как на национальном, так и на международном уровнях. То есть, данное заявление ставило перед собой целью укрепить существующие принципы позитивной банковской практики и, в частности, поощрять бдительность в отношении преступного использования системы платежей, содействовать применению банками эффективных превентивных ме