Центральный банк РФ (Банк России)

Банки и банковские системы / Банковская система России: институциональные изменения и показатели развития / Центральный банк РФ (Банк России)

Страница 6

В целях регулирования ликвидности банков ЦБР активно про­водит депозитные операции с коммерческими банками, во-пер­вых, с использованием системы «Рейтерс-дилинг» с банками, рас­полагающими этой системой, и во-вторых, путем проведения депозитных аукционов.

Важное направление денежно-кредитной политики Банка России — политика валютного курса. ЦБР активно использует обменный курс рубля в качестве инструмента регулирования де­нежного обращения и уровня инфляции. Покупая или продавая доллары США за рубли, ЦБР оказывает воздействие как на объ­ем рублевой массы, так и на валютный курс рубля.

Банк России монопольно осуществляет эмиссию наличных денег (банкнот и монет) и организует их обращение. В отличие от промышленно развитых стран удельный вес наличных денег в России очень велик — около 40% денежной массы, поэтому эмис­сионная функция ЦБР имеет особенно большое значение. Кон­троль за ростом денежной базы, более 70% которой составляют на­личные деньги в обращении, является важной составляющей регу­лирования Банком России денежной массы.

Банкноты (билеты Банка России) и монеты — это безуслов­ные обязательства Банка России, которые обеспечиваются все­ми его активами. Банкноты и монеты Банка России являются единственным законным средством платежа на террито­рии РФ: они обязательны к приему по нарицательной стоимо­сти при всех видах платежей, а также для зачисления на счета, во вклады и для перевода на всей территории РФ. Это означает, что зачисленные на счета рубли (т.е. рубли в безналичной фор­ме) обладают де-факто таким же статусом законного платежного средства, как и наличные рубли. В целях организации налично-денежного обращения на тер­ритории РФ Банк России:

• осуществляет прогнозирование и организует производство, перевозку и хранение банкнот и монет, создает их резервные фонды;

• устанавливает правила хранения, перевозки и инкассации наличных денег для кредитных организаций;

• устанавливает признаки платежеспособности денежных зна­ков и порядок замены поврежденных банкнот и монет, а также их уничтожение;

• определяет порядок ведения кассовых операций.

Банк России является органом банковского регулирования и надзора за деятельностью банков. Главная цель банковского ре­гулирования и надзора — поддержание стабильности банков­ской системы, защита интересов вкладчиков и кредиторов.

Действующая в России система пруденциального надзора в целом соответствует ключевым принципам эффективного бан­ковского надзора, определенным Базельским комитетом по бан­ковскому надзору («Комитетом Кука»). ЦБР осуществляет регу­лирование деятельности кредитных организаций и надзор за ними по следующим основным направлениям:

• регламентация обязательных экономических нормативов для кредитных организаций (минимального размера капитала, достаточности капитала, нормативов ликвидности и др.); опре­деление лимитов открытой валютной позиции, порядка форми­рования резервов для покрытия рисков;

• регистрация эмиссий ценных бумаг кредитных организаций;

• установление правил проведения отдельных банковских операций, ведения бухгалтерского учета, составления и предос­тавления бухгалтерской и статистической отчетности кредитных организаций;