Взаимодействие банков с органами финансового надзора

Взаимодействие банков с органами финансового надзора / АНАЛИЗ ПРАКТИКИ ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ БАНКОВ С ОРГАНАМИ ФИНАНСОВОГО НАДЗОРА / Взаимодействие банков с органами финансового надзора

Страница 3

Законом от 15 мая 2001 г. предусматривается издание декрета, обязывающего декларировать любые операции, проводимые с юридическими или физическими лицами, зарегистрированными или созданными на территории всех государств или территорий, законодательство которых рассматривается ФАТФ, как недостаточное или практика которых рассматривается ФАТФ как препятствующая борьбе с отмыванием денег. Кроме того, данным законом предусмотрена возможность государства, на основании специального декрета, установить особый режим проведения, задержать или запретить операцию, осуществляемую французским финансовым учреждением, если такая операция подпадает под вышеуказанные критерии.

Взаимодействие банков с ТРАКФИНом строиться на следующих принципах:

· Банковский корреспондент ТРАКФИНА (которым, по общему правилу, является руководитель службы внутреннего аудита банка), и также другие, уполномоченные на контакт с ТРАКФИНом лица, действующие в отсутствие основного корреспондента, назначаются Правлением банка. Имена этих лиц также доводятся до сведения Банковской комиссии (подразделение банковского надзора Банка Франции).

Соответственно, если какой-либо сотрудник банка считает, что он столкнулся с операцией, содержащей признаки отмывания денег, он должен немедленно информировать корреспондента ТРАКФИНа.

На основании этой информации заводиться досье операции (которое храниться пять лет), и корреспондент ТРАКФИНа принимает решение о подготовке декларации в ТРАКФИН. Он может принять решение передать декларацию в ТРАКФИН (эта декларация может быть как письменной, так и устной), или не передавать ее, если подозрения представляются недостаточно обоснованными или дополнительно полученная информация лишает подозрения их оснований.